О возможностях системы быстрых платежей, в том числе QR-оплата


Полная версия по материалам Вебинара ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (Банк России) 30.07.2020



Простота

для осуществления платежа необходимо знать только номер мобильного телефона получателя

Скорость

деньги доступны получателю через несколько секунд после проведения платежа

Доступность

Круглосуточно в режиме 365/7/24

Технологичность

Основан на современном стандарте ISO 20022

Виды Операций в СБП

Возможны переводы

С2С переводы между физическими лицами в том числе самозаянятый самозанятому ( Customer To Customerмежду )

Me2Me Переводы между счетами клиента (сам себе) в разных банках (Me To Me)

C2B Оплата товаров (услуг) от физического лица Юридическому лицу (Customer To Business)

C2G Платежи за госуслуги, налоги и др. (Customer To Government )

B2C Перевод денег от юридического лица физическому лицу, оплата услуг самозанятому, в том числе за возврат покупки . ( Business To Customer )

Оператором является Банк России
Определяет Правила и контролирует их исполнение, управляет рисками, ведет претензионную работу
Расчетный центр Банк России
Обеспечивает проведение расчетов между Участниками в режиме реального времени
«Национальная система платежных карт» – оператор национальной платежной системы «Мир» (ОПКЦ НСПК), создано 23 июля 2014 года. 100% акций АО «НСПК» принадлежит Центральному Банку Российской Федерации.
Обеспечивает доступ Участников к сервисам, прием распоряжений на перевод денежных средств и т.п
Участник
Кредитная или не кредитная финансовая организация, подключившаяся к ОПКЦ

Платежные сервисы системы

Через несколько секунд после проведения платежа, денежные средства списаны со счета отправителя и зачислены получателю

Любые типы счетов / инструментов:
•Текущие / карточные счета
•накопительные счета и вклады
•балансы электронных кошельков
•предоплаченные продукты и др.

Для осуществления платежа необходимо знать только номер мобильного телефона получателя

Разные типы платежей:
C2С Push – перевод другому лицу
Me2Me – перевод себе в другой банк
С2B - оплата товаров/услуг
С2G – платежи за госуслуги, налоги и др.

Платежи клиентов в осуществляются в режиме реального времени круглосуточно

Платежи в российских рублях на территории РФ. В перспективе возможно проведение трансграничных операций

Внесены изменения в Положение Банка России от 06.07.2017 № 595-П "О платежной системе Банка России"

В частности, документом предусмотрено обязательное участие банков в Системе быстрых платежей (СБП). До 1 октября 2019 года к СБП подключились системно значимые кредитные организации, а до 1 октября 2020 года должны будут подключится банки с универсальной лицензией. Необязательным участие в СБП останется для банков с базовой лицензией.

С2СPush – переводы между физическими лицами

1. Выбираю раздел «Система быстрых платежей», меню «Быстрый перевод»
1. Выбираю раздел «Система быстрых платежей», меню «Быстрый перевод»
2. Выбираю счет списания и мобильный получателя
2. Выбираю счет списания и мобильный получателя
3. Выбираю банк и указываю сумму перевода
3. Выбираю банк и указываю сумму перевода
4.  Проверяю PAM и подтверждаю перевод
4. Проверяю PAM и подтверждаю перевод
5. Подтверждаю OTP или TouchID/FaceID
5. Подтверждаю OTP или TouchID/FaceID
6. Получаю подтверждение, что перевод выполнен
6. Получаю подтверждение, что перевод выполнен

Me2Me push – переводы между своими счетами в разных банках

1. Выбираю раздел «Система быстрых платежей», меню «Быстрый перевод себе»
1. Выбираю раздел «Система быстрых платежей», меню «Быстрый перевод себе»
2. Выбираю счет списания и банк. Указываю сумму перевода
3. Подтверждаю OTP или TouchID/FaceID
3. Подтверждаю OTP или TouchID/FaceID
4. Получаю подтверждение, что перевод выполнен
4. Получаю подтверждение, что перевод выполнен

СБП для предприятий: дешево, просто, быстро

Федеральный масштаб и поддержка ЦБ РФ

Низкая комиссия
в разы дешевле, чем оплата картами. Комиссия за прием платежей по СБП до 0,7%
Нe нужно оборудование
достаточно смартфона или наклейки с QR
Деньги моментальнона счету
расчеты в реальном времени от ЦБ РФ
Работает везде: в магазине, на сайте, при доставке
одно платежное решение на все сценарии оплаты

Базовые клиентские сценарии

QR-Наклейки
QR-Оплата
Instant Invoice (мгновенный счет)
Direct Debit (подписка)

Клиентский опыт: генерация QR-наклейки

( мобильный банк продавца)

1 шаг
1 шаг
2й шаг3й шаг
2й шаг3й шаг
3й шаг
3й шаг

Клиентский опыт: оплата по QR-наклейке

В приложении мобильный банк покупателя.
В приложении мобильный банк покупателя.
В приложении мобильный банк покупателя.
В приложении мобильный банк покупателя.
В приложении мобильный банк покупателя.
В приложении мобильный банк покупателя.
на смартфоне продавца
на смартфоне продавца

QR-наклейка эквайринг за 5 минут

•онлайн регистрация
•идеальный вариант для самозанятых
•удар по кэшу
Визитка в мес то кассового аппарата
Визитка в мес то кассового аппарата

Клиентский опыт:QR-Оплата

( приложение на смартфоне мобильный банк покупателя)

шаг 1
шаг 1
шаг 2
шаг 2
шаг 3
шаг 3
шаг 4
шаг 4

QR-Оплата. оплата сканированием QR-кода

•магазину не требуется оборудование
•клиенту подойдет любой смартфон
•поддержка любых пользовательских сценариев

Клиентский опыт:Instant Invoice (eCom)

приложение/сайт магазина
приложение/сайт магазина
мобильный банк покупателя
мобильный банк покупателя
приложение/сайт магазина
приложение/сайт магазина

Клиентский опыт:Instant Invoice (face to face)

планшет консультанта в торговом зале
планшет консультанта в торговом зале
мобильный банк покупателя
мобильный банк покупателя
планшет консультанта в торговом зале
планшет консультанта в торговом зале

Instant Invoice быстраяоплата инвойсов в мобильном банке

•для выставления инвойса достаточно
знать номер телефона
•инвойс мгновенно доступен для оплаты
•возможность выставить инвойс со смартфона консультанта в торговом зале
•эмитентам и эквайрерам не нужно решать проблему интеграции со множеством ТСП

Клиентский опыт: оплата с Direct Debit

приложение/сайт магазина
приложение/сайт магазина

Клиентский опыт: подписка на Direct Debit

приложение/сайт магазина
приложение/сайт магазина
приложение/сайт магазина
приложение/сайт магазина
мобильный банк покупателя
мобильный банк покупателя
мобильный банк покупателя
мобильный банк покупателя

Direct Debit оплата «в 1 клик» для постоянных покупателей

•максимизирует конверсию: минимум движений
•работает на удержание клиента
•не требует хранения PAN (PCI DSS)
•не нужно заменять PAN с истекшим сроком действия

Дополнительно посмотрите

Виды деятельности самозанятых<-- Для перехода нажмите на ссылку.

Ответы на Часто Задаваемые Вопросы (ЧаВо) про самозанятость.<-- Для перехода нажмите на ссылку.

Задавайте вопросы в комментариях.
Поставьте Лайк– это очень помогает продвигать статью в ленте Яндекс Дзен.
Подписывайтесь на канал, чтобы получать знания, которые обязательно пригодятся Вам в ведении вашего бизнеса.


21.08.2020 | Админ | Просм. 66 | Комм. x | Категория: Новости для Самозанятых